ETF 분석방법┃ETF명 의미, ETF고르는 방법┃액티브, TR, H, 인버스2X, 레버리지, 만기매칭, 장단점┃ ETF 순위, ETF 브랜드, ETF 운용사

안녕하세요. 인우입니다.

지난 장에서는 ETF에 어떻게 투자하는지 소개해드렸는데요.

이번 장에서는 ETF를 어떻게 분석하는지 두 포스팅에 나눠 말씀드릴게요.

이번 포스팅에서는 ETF의 이름에 담긴 의미와 ETF를 살 때 기준을 알아보겠습니다.

1. ETF는 이름에 모든게 다 있다!

[jd
ETF는 이름만 봐도 운용사, 투자지역, 투자전략 등을 알 수 있는데요. 예를 들어 보겠습니다.
[jd
ETF는 이름만 봐도 운용사, 투자지역, 투자전략 등을 알 수 있는데요. 예를 들어 보겠습니다.

ETF는 이름만 봐도 운용사, 투자지역, 투자전략 등을 알 수 있는데요. 예를 들어 보겠습니다.

① 브랜드명
- [jd
  가장 앞단에 위치하는 TIGER, ACE는 ETF를 운용하는 자산운용사의 고유 브랜드명이에요.
- [jd
  가장 앞단에 위치하는 TIGER, ACE는 ETF를 운용하는 자산운용사의 고유 브랜드명이에요.
  
  가장 앞단에 위치하는 TIGER, ACE는 ETF를 운용하는 자산운용사의 고유 브랜드명이에요.
- [jd
  한국에는 23개의 ETF 브랜드 및 운용사가 있어요.
  
  한국에는 23개의 ETF 브랜드 및 운용사가 있어요.
  
  ETF 브랜드
  
  ETF 운용사
  
  KODEX
  
  삼성자산운용
  
  TIGER
  
  미래에셋자산운용
  
  KOSEF 히어로즈
  
  키움자산운용
  
  KBSTAR
  
  KB자산운용
  
  ACE
  
  한국투자신탁운용
  
  파워
  
  교보악사자산운용
  
  ARIRANG
  
  한화자산운용
  
  TREX
  
  유리자산운용
  
  마이다스
  
  마이다스에셋자산운용
  
  마이티
  
  DB자산운용
  
  KTOP
  
  하나유비에스자산운용
  
  HK
  
  흥국자산운용
  
  SOL
  
  신한자산운용
  
  HANARO
  
  NH-Amundi자산운용
  
  FOCUS
  
  브이아이자산운용
  
  TIMEFOLIO
  
  타임폴리오자산운용
  
  에셋플러스
  
  에셋플러스자산운용
  
  WOORI
  
  우리자산운용
  
  MASTER
  
  메리츠자산운용
  
  VITA
  
  한국투자밸류자산운용
  
  UNICORN
  
  현대자산운용
  
  대신343
  
  대신자산운용
  
  BNK
  
  BNK자산운용
  
  ② 투자지역
  - [jd
    브랜드명 다음은 투자 지역이 위치하는데요.
  - [jd
    브랜드명 다음은 투자 지역이 위치하는데요.
    
    브랜드명 다음은 투자 지역이 위치하는데요.
  - [jd
    특정 국가에 투자하면 ‘미국’처럼 국가명을 넣고, 여러국가에 분산투자하면 ‘글로벌’로 표기해요.
    
    특정 국가에 투자하면 ‘미국’처럼 국가명을 넣고, 여러국가에 분산투자하면 ‘글로벌’로 표기해요.
  - [jd
    국가명이 나와있지 않은 ETF는 국내 투자 상품이에요. 한국은 별도로 표기하지 않아요.
    
    국가명이 나와있지 않은 ETF는 국내 투자 상품이에요. 한국은 별도로 표기하지 않아요.
    
    ③ 투자전략
    - [jd
      그 다음은 투자 전략이에요.
    - [jd
      그 다음은 투자 전략이에요.
      
      그 다음은 투자 전략이에요.
    - [jd
      구체적인 투자전략은 알 수 없지만 간단하게 투자 테마, 섹터를 파악할 수 있어요.
      
      구체적인 투자전략은 알 수 없지만 간단하게 투자 테마, 섹터를 파악할 수 있어요.
    - [jd
      예를 들어, TIGER미국S&P500는 S&P500 지수에 편입된 500개 미국기업에 투자해요.
      
      예를 들어, TIGER미국S&P500는 S&P500 지수에 편입된 500개 미국기업에 투자해요.
    - [jd
      ACE일본반도체는 일본 반도체 종목들에 투자해요.
      
      ACE일본반도체는 일본 반도체 종목들에 투자해요.
      
      ④ 그 외 전략
      
      구분
      
      특징
      
      예시
      
      액티브
      
      펀드매니저가 직접 종목 선정 및 비중 조절
      
      KODEX 종합채권(AA-이상)액티브
      
      연도-월
      
      만기가 있는 자산
      
      KODEX 24-12
      
      은행채(AA+이상)
      
      액티브
      
      TR
      
      배당을 받지 않고
      
      전부 재투자
      
      KODEX 미국S&P500TR
      
      H
      
      환율에 영향 받지 않음
      
      KODEX 미국S&P500(H)
      
      인버스
      
      지수 일간 수익률
      
      역으로 추종
      
      KODEX 인버스
      
      레버리지
      
      지수 일간 수익률
      
      2배로 추종
      
      TIGER 레버리지
      
      구분
      
      장점
      
      단점
      
      액티브
      - [jd
        높은 수익 추구 가능
      - [jd
        높은 수익 추구 가능
        
        높은 수익 추구 가능
        
        [jd
        [jd
        높은 보수
        
        [jd
        높은 보수
        
        높은 보수
        
        TR
        
        [jd
        [jd
        복리효과
        
        [jd
        복리효과
        
        복리효과
        
        [jd
        세금이연
        
        세금이연
        
        [jd
        [jd
        배당이 없음
        
        [jd
        배당이 없음
        
        배당이 없음
        
        H
        
        [jd
        [jd
        투자 손익이 환율에
        
        [jd
        투자 손익이 환율에
        
        투자 손익이 환율에
        
        [jd
        영향 받지 않음
        
        영향 받지 않음
        
        [jd
        [jd
        높은 비용
        
        [jd
        높은 비용
        
        높은 비용
        
        인버스
        
        [jd
        [jd
        하락장에서 높은 수익
        
        [jd
        하락장에서 높은 수익
        
        하락장에서 높은 수익
        
        [jd
        리스크 헷지
        
        리스크 헷지
        
        [jd
        [jd
        높은 보수, 비용
        
        [jd
        높은 보수, 비용
        
        높은 보수, 비용
        
        [jd
        상승장시 손실
        
        상승장시 손실
        
        레버리지
        
        [jd
        [jd
        강세장에서 높은 수익
        
        [jd
        강세장에서 높은 수익
        
        강세장에서 높은 수익
        
        [jd
        리스크 헷지
        
        리스크 헷지
        
        [jd
        [jd
        높은 보수,비용
        
        [jd
        높은 보수,비용
        
        높은 보수,비용
        
        [jd
        하락장시 손실
        
        하락장시 손실
        
        ✔️ 액티브
        
        [jd
        [jd
        액티브는 펀드 매니저가 자율적으로 종목을 고르고, 비중을 조절한다는 의미에요.
        
        [jd
        액티브는 펀드 매니저가 자율적으로 종목을 고르고, 비중을 조절한다는 의미에요.
        
        액티브는 펀드 매니저가 자율적으로 종목을 고르고, 비중을 조절한다는 의미에요.
        
        [jd
        그렇다고 전부 매니저에게 맡기는 것이 아니에요.
        
        그렇다고 전부 매니저에게 맡기는 것이 아니에요.
        
        [jd
        한국에서는 자산의 70%는 지수를 추종해야하고, 30% 안에서 매니저가 자율적으로 운용할 수 있어요.
        
        한국에서는 자산의 70%는 지수를 추종해야하고, 30% 안에서 매니저가 자율적으로 운용할 수 있어요.
        
        [jd
        종목 선정에 따라 초과수익을 낼 수도 있지만, 성과가 좋지 못할 때도 있어요.
        
        종목 선정에 따라 초과수익을 낼 수도 있지만, 성과가 좋지 못할 때도 있어요.
        
        [jd
        보수가 일반 상품 대비해서 비싼 편이에요.
        
        보수가 일반 상품 대비해서 비싼 편이에요.
        
        ✔️ 연도-월 / 신용평가등급이 있는 경우
        
        [jd
        [jd
        연도-월이 상품명이 있는 경우, 해당 날짜에 만기가 도래한다는 뜻이에요.
        
        [jd
        연도-월이 상품명이 있는 경우, 해당 날짜에 만기가 도래한다는 뜻이에요.
        
        연도-월이 상품명이 있는 경우, 해당 날짜에 만기가 도래한다는 뜻이에요.
        
        [jd
        신용평등급을 표기하는 경우는 채권 중 해당 신용등급인 상품에 투자한다는 뜻이에요.
        
        신용평등급을 표기하는 경우는 채권 중 해당 신용등급인 상품에 투자한다는 뜻이에요.
        
        [jd
        예를 들어, Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브의 경우 23년 12월에 만기가 도래하고,
        
        예를 들어, Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브의 경우 23년 12월에 만기가 도래하고,
        
        [jd
        신용평가등급이 AA+이상인 채권에만 투자한다는 뜻이에요.
        
        신용평가등급이 AA+이상인 채권에만 투자한다는 뜻이에요.
        
        ✔️TR (Total Return)
        
        [jd
        [jd
        TR 이란, 시세차익과 배당수익을 전부 다시 투자했을 때의 수익을 추종한다는 의미에요.
        
        [jd
        TR 이란, 시세차익과 배당수익을 전부 다시 투자했을 때의 수익을 추종한다는 의미에요.
        
        TR 이란, 시세차익과 배당수익을 전부 다시 투자했을 때의 수익을 추종한다는 의미에요.
        
        [jd
        즉, 배당을 현금으로 돌려주지않고 전부 자동으로 재투자하겠다는 의미에요.
        
        즉, 배당을 현금으로 돌려주지않고 전부 자동으로 재투자하겠다는 의미에요.
        
        [jd
        배당을 다시 투자하기 때문에 복리효과와 세금 이연효과가 있어요.
        
        배당을 다시 투자하기 때문에 복리효과와 세금 이연효과가 있어요.
        
        ✔️H (환헷지지)
        
        [jd
        [jd
        (H)는 Hedge(방지하다)의 준말인데요. 환율의 영향을 방지한다는 뜻이에요.
        
        [jd
        (H)는 Hedge(방지하다)의 준말인데요. 환율의 영향을 방지한다는 뜻이에요.
        
        (H)는 Hedge(방지하다)의 준말인데요. 환율의 영향을 방지한다는 뜻이에요.
        
        [jd
        예를 들면, 우리는 미국 주식(ETF)에 투자할때, 원화를 달러로 바꿔서 투자하게 되는데요.
        
        예를 들면, 우리는 미국 주식(ETF)에 투자할때, 원화를 달러로 바꿔서 투자하게 되는데요.
        
        [jd
        만약, 달러 환율이 변하면 우리 투자 수익도 같이 변할거에요.
        
        만약, 달러 환율이 변하면 우리 투자 수익도 같이 변할거에요.
        
        [jd
        이 변동을 차단해주는게 (H) 상품이에요. 즉, 환율에 영향을 받지 않는 상품이죠.
        
        이 변동을 차단해주는게 (H) 상품이에요. 즉, 환율에 영향을 받지 않는 상품이죠.
        
        [jd
        일반적으로 (H) 상품 비용이 많이 들어요. 파생상품 계약을 이용하기 때문이에요.
        
        일반적으로 (H) 상품 비용이 많이 들어요. 파생상품 계약을 이용하기 때문이에요.
        
        ✔️인버스
        
        [jd
        [jd
        인버스 상품이란, 추종하는 지수의 일 수익률을 역으로 추종하는 상품을 말해요.
        
        [jd
        인버스 상품이란, 추종하는 지수의 일 수익률을 역으로 추종하는 상품을 말해요.
        
        인버스 상품이란, 추종하는 지수의 일 수익률을 역으로 추종하는 상품을 말해요.
        
        [jd
        예를 들어, 코스피(KOSPI) 지수가 -1% 떨어지게 되면, 내 수익은 +1% 올라요.
        
        예를 들어, 코스피(KOSPI) 지수가 -1% 떨어지게 되면, 내 수익은 +1% 올라요.
        
        [jd
        뒤에 '인버스2X'처럼 2X가 붙은 상품은 수익률을 -2배로 추종해요.
        
        뒤에 '인버스2X'처럼 2X가 붙은 상품은 수익률을 -2배로 추종해요.
        
        [jd
        예를 들어, 코스피(KOSPI) 지수가 -1% 떨어지게 되면, 내 수익은 2% 올라요.
        
        예를 들어, 코스피(KOSPI) 지수가 -1% 떨어지게 되면, 내 수익은 2% 올라요.
        
        ✔️레버리지
        
        [jd
        [jd
        레버리지 상품이란, 추종하는 지수의 일 수익률을 2배로 추종하는 상품을 말해요.
        
        [jd
        레버리지 상품이란, 추종하는 지수의 일 수익률을 2배로 추종하는 상품을 말해요.
        
        레버리지 상품이란, 추종하는 지수의 일 수익률을 2배로 추종하는 상품을 말해요.
        
        [jd
        예를 들어, 코스피(KOSCPI) 지수가 1% 오르게되면, 내 수익률은 +2% 올라요.
        
        예를 들어, 코스피(KOSCPI) 지수가 1% 오르게되면, 내 수익률은 +2% 올라요.
        
        [jd
        반대로, 코스피(KOSCPI) 지수가 1% 내리게되면, 내 수익률은 -2% 떨어져요.
        
        반대로, 코스피(KOSCPI) 지수가 1% 내리게되면, 내 수익률은 -2% 떨어져요.
        
        2. ETF는 어떻게 고를까?
        
        [jd
        [jd
        이제 ETF를 보고 투자 전략을 알 수 있게 됐어요.
        
        [jd
        이제 ETF를 보고 투자 전략을 알 수 있게 됐어요.
        
        이제 ETF를 보고 투자 전략을 알 수 있게 됐어요.
        
        [jd
        하지만, 우리는 다시 고민에 다시 빠지게 됩니다. 같은 전략의 ETF가 너무 많기 때문이에요.
        
        하지만, 우리는 다시 고민에 다시 빠지게 됩니다. 같은 전략의 ETF가 너무 많기 때문이에요.
        
        [jd
        그럼 우리는 무엇을 보고 의사 결정을 내려야할까요 아래 지표들을 이용해보세요.
        
        그럼 우리는 무엇을 보고 의사 결정을 내려야할까요 아래 지표들을 이용해보세요.
        
        ⭐운용규모
        
        ⭐보수
        
        ⭐설정일
        
        ⭐운용회사 규모
        
        ✅ 운용규모
        
        먼저, 운용규모에요. 왜 운용규모가 중요할까요?
        
        1. 운용회사 차원에서 책임감을 갖고 운용해요.
        
        [jd
        [jd
        운용회사는 운용규모의 일정액을 곱한 금액을 보수로 가져가는데요.
        
        [jd
        운용회사는 운용규모의 일정액을 곱한 금액을 보수로 가져가는데요.
        
        운용회사는 운용규모의 일정액을 곱한 금액을 보수로 가져가는데요.
        
        [jd
        운용보수가 0.50%라고 가정했을 때, 운용규모 50억과 1,000억의 보수는 각각 2500만원, 5억이에요.
        
        운용보수가 0.50%라고 가정했을 때, 운용규모 50억과 1,000억의 보수는 각각 2500만원, 5억이에요.
        
        [jd
        같은 상품이라면 운용규모가 큰 상품에 우선적으로 인력과 비용을 투입하기 마련입니다.
        
        같은 상품이라면 운용규모가 큰 상품에 우선적으로 인력과 비용을 투입하기 마련입니다.
        
        2. 규모가 클수록 거래량이 높아 유동화가 편해요.
        
        [jd
        [jd
        규모가 크면 시장에서 많이 매매될 확률이 높고,투자자 관점에서는 ETF를 더 빨리 사고 팔 수 있어요.
        
        [jd
        규모가 크면 시장에서 많이 매매될 확률이 높고,투자자 관점에서는 ETF를 더 빨리 사고 팔 수 있어요.
        
        규모가 크면 시장에서 많이 매매될 확률이 높고,투자자 관점에서는 ETF를 더 빨리 사고 팔 수 있어요.
        
        [jd
        운용역 관점에서는 ETF 안에 사고팔 수 있는 주식의 규모가 커서 유동성을 쉽게 확보할 수 있죠.
        
        운용역 관점에서는 ETF 안에 사고팔 수 있는 주식의 규모가 커서 유동성을 쉽게 확보할 수 있죠.
        
        ✅보수
        
        두 번째로 보수에요.
        
        1. 수익률에 매우 큰 영향
        
        [jd
        [jd
        ETF의 창시자 존 보글이 "보이지 않는 비용의 위력을 조심해야 한다"고 말했을 정도로 보수가 투자수익에 주는 영향은 엄청 난데요.
        
        [jd
        ETF의 창시자 존 보글이 "보이지 않는 비용의 위력을 조심해야 한다"고 말했을 정도로 보수가 투자수익에 주는 영향은 엄청 난데요.
        
        ETF의 창시자 존 보글이 "보이지 않는 비용의 위력을 조심해야 한다"고 말했을 정도로 보수가 투자수익에 주는 영향은 엄청 난데요.
        
        [jd
        아래표는 1,000만원을 투자, 연 수익률을 5%로 가정할 때 누적보수의 그래프에요.
        
        아래표는 1,000만원을 투자, 연 수익률을 5%로 가정할 때 누적보수의 그래프에요.
        
        [jd
        보수가 0.5%, 1.0%일 때 누적 보수가 312만원, 572만원이 차이나요.
        
        보수가 0.5%, 1.0%일 때 누적 보수가 312만원, 572만원이 차이나요.
        
        [jd
        누적수익률 기준으로 각각 273%, 222%로 약 51%p가량 차이 나죠.
        
        누적수익률 기준으로 각각 273%, 222%로 약 51%p가량 차이 나죠.
        
        [jd
        장기투자할수록 복리효과 때문에 보수가 기하급수적으로 늘어나기 때문이에요.
        
        장기투자할수록 복리효과 때문에 보수가 기하급수적으로 늘어나기 때문이에요.
        
        ✅설정일
        
        [jd
        [jd
        그 다음은 얼마나 오래 운용했는가에요.
        
        [jd
        그 다음은 얼마나 오래 운용했는가에요.
        
        그 다음은 얼마나 오래 운용했는가에요.
        
        [jd
        오래 운용 중인 ETF는 꾸준히 수요가 있는 상품일 가능성이 높아요.
        
        오래 운용 중인 ETF는 꾸준히 수요가 있는 상품일 가능성이 높아요.
        
        [jd
        예를 들어, 미국 대표 ETF인 SPY, QQQ의 경우 1999,1993년에 상장해서 20년 넘게 운용중에 있고 여전히 수요가 상당하죠.
        
        예를 들어, 미국 대표 ETF인 SPY, QQQ의 경우 1999,1993년에 상장해서 20년 넘게 운용중에 있고 여전히 수요가 상당하죠.
        
        [jd
        또한, 운용기간이 길수록 회사만의 운용 노하우와 전문성을 갖췄을 확률이 높습니다.
        
        또한, 운용기간이 길수록 회사만의 운용 노하우와 전문성을 갖췄을 확률이 높습니다.
        
        ✅ 운용회사 규모
        
        [jd
        [jd
        마지막으로 운용회사의 규모에요.
        
        [jd
        마지막으로 운용회사의 규모에요.
        
        마지막으로 운용회사의 규모에요.
        
        [jd
        자산을 많이 운용할수록 회사가 전문인력과 운용시스템을 체계적으로 갖췄을 확률이 높을 거에요.
        
        자산을 많이 운용할수록 회사가 전문인력과 운용시스템을 체계적으로 갖췄을 확률이 높을 거에요.
        
        [jd
        아래에 운용회사별 ETF 규모가 나와 있어요.
        
        아래에 운용회사별 ETF 규모가 나와 있어요.
        
        [jd
        TIGER(미래에셋)와 KODEX(삼성)가 점유율 약 80%로 1,2위를 차지하고 있어요.
        
        TIGER(미래에셋)와 KODEX(삼성)가 점유율 약 80%로 1,2위를 차지하고 있어요.
        
        구분
        
        운용사
        
        순자산(억)
        
        1
        
        삼성자산운용
        
        491,957
        
        2
        
        미래에셋자산운용
        
        444,939
        
        3
        
        케이비자산운용
        
        90,788
        
        4
        
        한국투자신탁운용
        
        56,173
        
        5
        
        키움투자자산운용
        
        31,376
        
        6
        
        한화자산운용
        
        28,798
        
        7
        
        신한자산운용
        
        24,183
        
        8
        
        엔에이치아문디자산운용
        
        16,485
        
        9
        
        하나자산운용
        
        3,666
        
        10
        
        타임폴리오자산운용
        
        2,674
        
        11
        
        우리자산운용
        
        2,121
        
        12
        
        비엔케이자산운용
        
        1,429
        
        13
        
        흥국자산운용
        
        1,169
        
        14
        
        삼성액티브자산운용
        
        1,145
        
        15
        
        디비자산운용
        
        1,036
        
        16
        
        에셋플러스자산운용
        
        963
        
        17
        
        교보악사자산운용
        
        603
        
        18
        
        브이아이자산운용
        
        455
        
        19
        
        대신자산운용
        
        320
        
        20
        
        한국투자밸류자산운용
        
        201
        
        21
        
        마이다스에셋자산운용
        
        178
        
        22
        
        유리자산운용
        
        176
        
        23
        
        현대자산운용
        
        139
        
        24
        
        케이씨지아이자산운용
        
        91
        
        이상 포스팅 마칩니다.
        
        긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
        
        다음장에서 국내 ETF, 해외 ETF를 분석하는 방법을 알아보겠습니다.
        
        틀린 내용이 있거나 궁금한게 있으시면 댓글 달아주세요!

ETF 분석방법┃ETF명 의미, ETF고르는 방법┃액티브, TR, H, 인버스2X, 레버리지, 만기매칭, 장단점┃ ETF 순위, ETF 브랜드, ETF 운용사

최근글

돌아버린 원신커뮤 근황

[원신] 비행선

포켓몬고 큐레무 레이드 일정 졸업스킬 약점 공략

원신 4.3 나비아 슈브르즈 및 리딤코드

샥스 S6b 게임패드 리뷰: 피파, 디아블로, 원신, 배그, 카트라이더 플레이에 최적화된 최고의 블루투스 컨트롤러!

포켓몬고 - 마스터리 시리즈: 얼음 이벤트 필드리서치, 시간제한 리서치

엔씨소프트 2분기 매출 축소 예상, 주가 조정엔씨소프트 2분기 성과 발표, 매출 4402억원경쟁사 출시로 인한 엔씨소프트 매출 하락 예상길드워2 4번째 확장팩 곧 출시 예정리니지M

90년대 유령 원신 만화의 매력과 다양한 즐기는 방법

"우리 엑시노스가 달라졌어요" 갤럭시S23FE 써보니.. 원신도 OK

[ 여성비타인 여성멀티비타민 ] 영진약품 요오드V4 섭취후기 : 요오드 셀렌 / 멀티비타민추천 종합비타민추천 아연추천

원신 유저들, '비행선 시위' 계획중

포켓몬고 3성 레이드 마그카르고 혼자서 후기, 약점(방어상성)와 진화방법, 추천기술

원신 폰타인 광풍의 핵, 바람 기둥+횃불 (업적: 나는 바람 속 내 분노가 두렵다) 공략

(원신) 다음픽업 고민중

[포켓몬고]"마스터리 시리즈"에서 얼음타입 포켓몬을 잡아 보세요!

원신 플레이 No.442 - 텔크시의 기묘한 모험 미니게임 정복하기

"우리 엑시노스가 달라졌어요" 갤럭시S23FE 써보니.. 원신도 OK [1일IT템]

블루 아카이브 71렙 달성

브롤스타즈 브록 ( 가젯 , 기어 , 스타파워 추천) 브롤 브록 공략

[포켓몬고] 마스터리 시리 유료,무료 시간제한리서치 내용