인버스ETF 투자하는 방법 A to Z. (ft. 사전교육이수/ KODEX 200선물인버스2X/ TIGER선물인버스2X)

요즘 주식시장에는 찬바람이 쌩쌩분다.

주식 투자하는 사람들은 요즘 하루하루가 무섭다.

'오늘은 또 얼마나 떨어질것인가'하고 말이다.

어제는 팔자 주문이 한꺼번에 몰려들면서 코스피 2400이 붕괴되는 '검은 월요일'을 맞이했다.

세계적 긴축의 충격파가 금융시장을 넘어 실물 경제 침체까지 불러올 거란 공포가 극에 달하면서 금융 불안을 더 키우는 양상이다.

코스피 ?엉엉

그런데 하락에 하락의 모습을 보여주는 코스피와 반대로 가는 녀석이있다.

바로 '인버스'상품이다.

? 인버스상품에서 가장 대표적인 투자하는 상품인 KODEX 200선물인버스2X 이다.

똑같은 기간을 설정해놓고 보았을 때, 코스피 지수와 반대로 흘러가는 것을 확인할 수 있다.

그렇다. 인버스 상품은 주가가 하락할 것이라고 예상하는 사람들이 투자하는 상품이다. 너무 슬픈 이야기지만 어쩌면 지금 투자하기 좋은 상품일지도 모르겠다. 그래서 오늘은 인버스 ETF에 투자하는 방법에 대해 포스팅해보려고 한다. 왜냐하면 일반 주식과는 달리 신규 투자자가 인버스 상품에 투자하기 위해서는 사전 온라인 교육이수와 어느정도의 기본 예탁금이 필요하기 때문이다.

그럼 지금부터 ①인버스EFT 투자에 필요한 필수 조건들(기본 예탁금, 필수 교육), ②대표적인 인버스 상품 그리고③ 투자하기 전 주의사항까지 알아보도록 해봐요~!

인버스, 너 뭐야??

인버스, 사전적 의미는 역[반대]라는 뜻이다.

그래서 말 그대로 인버스 ETF(상장지수펀드)는 역으로 '지수가 하락하는 것'에 추종한다.

➀ KODEX : 이 부분은 증권사를 뜻한다. 삼성자산에서 운용하는 상품이라는 것을 알 수 있다.

* TIGER : 미래에셋에서 운용

➁ 200선물 : 코스피 200선물지수

➂ 인버스 : 지수가 하럭하면 이에 반비례해 수익내는 구조

④ 2X : 지수 등락률의 2배를 추종하게 설계/ 2배냐, 3배냐 하는 것은 수익과 손실 모두 그 배수대로 얻을 수 있다는 것

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삼성자산운용의 인버스 EFT(상장지수펀드)로, 코스피 200 선물지수의 일별수익률을 마이너스(-)의 2배수로 추적하는 ETF이다. 쉽게 말해 코스피 200 선물지수가 1% 오르면 2% 손실이 나고, 1% 떨어지면 2% 오르는 방식이다.인버스는 지수가 하락하면 이에 반비례해 수익을 내는 구조다. 투자자들 사이에서 이른바 '곱버스'로 불린다. 여기에 2배냐, 3배냐 하는 것은 수익과 손실 모두 그 배수대로 얻을 수 있다는 것을 말한다.

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인버스 EFT 투자를 위한 필수 조건 채우기

기본 예탁금·사전 교육 도입을 통해 개인투자자의 ETP 투자 요건을 강화하는 내용을 담은 ‘레버리지 ETP(ETF·ETN) 시장 건전화 방안’이 20년 9월달부터 시행됐다. 해당되는 금융 상품은 레버리지 상장지수펀드(ETF)/ 상장지수증권(ETN)/ 인버스 레버리지 등 주로 이름에 ‘레버리지’ 또는 ‘2X’가 포함된 종목이다.

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✅ 신규 투자자는 1,000만원 이상 기본 예탁금을 보유

- 기본 예탁금 기준은 증권 거래 계좌의 현금 또는 보유 상장증권 평가금액의 합계이다.

- 주식·ETP 등이 포함된 상장증권 평가금액은 한국거래소의 대용금(보유주식 환산가치) 평가 규정에 따라 ETN·ETF 신규 투자 전 거래일 종가의 최대 80%까지 인정되며 증권사 홈트레이딩시스템(HTS)에서 확인할 수 있다.

- 예로, 증권 거래 계좌에 현금 300만원, 평가 금액 700만원 상당의 상장증권을 보유한 투자자가 레버리지 ETP 거래 가능하다.

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✅ 금융투자협회 금융투자교육원의 온라인 교육을 사전에 이수 필수

- 사전 교육은 금융투자교육원 인터넷 홈페이지에서 수강이 가능하며 1시간 분량이다.

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금융투자협회 금융투자교육원

온라인 교육 절차

수료 절차 (1시간 온라인 과정)

수강신청 → 학습하기 → 수료증 출력 → 수료증 증권사 제출

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1️⃣ 금융투자교육원 홈페이지 방문.

(? 레버리지 ETP 이러닝 교육과정으로 바로 이동)

과정 개요 “ETF·ETN 시장 전전화 방안”(2020.5.월 발표)에 따라 개인투자자가 레버리지를 투자하기 위한 사전 의무교육 과정 면제 요건 전문투자자, 외국인, 투자일임계약 또는 비지정형 금전신탁계약에 따라 거래하려는 개인투자자 수료 절차 수강신청>학습하기>수료증 출력>거래하는 증권사에 수료증 제출 수강신청 학습하기 수료증 출력 수료증 증권사 제출 관련 무료 과정 Previous 이러닝 비고용 무료 ETF에 투자하면서 노후생활비 마련하는 방법 신청 ~2022-12-31 교육 1시간(7일) 이러닝 비고용 무료 연금계좌로 ETF에...

www.kifin.or.kr

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2️⃣ 레버리지 ETF·ETN 교육 수강신청

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✔︎ 회원가입과 수강신청 및 결제는 오직 PC에서만

- 수강신청은 오직 PC 에서만

- 수강신청이 완료된 이후 교육수강은 가능( 모바일)

- 교육 시간 : 1시간 (30일 이내 수강)

- 수강료 : 3,000원

- 수료기준 : 100% 이상, 0점 이상

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✔︎ 진도율 100%가 되면 한시간 내 자동 수료처리됨.

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3️⃣날짜는 가장 빠른 날짜를 선택, 수강 신청 버튼을 클릭.

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4️⃣회원 구분 선택

- 대부분 개인의 경우 비회원사를 클릭하시고, 대학생이면 학교명, 직장인이시면 직장명을 기입.

※ 비회원(개인/미등록법인/대학생)은 체크박스 선택 후 공란[개인]기재 후 다음버튼 클릭하시기 바랍니다. (대학생인 경우 학교명 입력)

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5️⃣순서대로 확인 후 클릭 후 결제 진행

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선택하셨다면, 이후 개인정보 수정란이 나오니

해당 내용이 맞으신지 한번 더 확인하고 다음을 누루시면 되요.

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온라인 PC이외의 수단(아이패드, 스마트폰 등)으로 결제하실 경우 결제 오류가 발생하니 PC로 결제하셔야 해요.

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6️⃣나의 강의실에 들어가셔서 1시간동안 수강하기

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7️⃣ 수강 후 'MY kifin' - '수강이력(수료증, 영수증)' 에서 수강이력 확인 가능.

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그럼 사전교육 이수 끄읏~~!

인버스 대표적인 상품

?국내 ETF 수익률 상위 10위(5.31∼6.20)

자료=한국거래소

글로벌 증시가 약세를 보이자 이달 들어 국내 상장지수펀드(ETF) 수익률 상위 10위권에 모두 ‘인버스(지수 하락 추종)’와 ‘곱버스(곱하기+인버스, 인버스 2배)’ 상품들이 자리​했다.

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21일 한국거래소에 따르면 지난달 31일부터 전일까지 국내 ETF 중 수익률이 가장 높은 상품은 ▲‘키움KOSEF200선물인버스2X’와 ▲‘미래에셋TIGER200선물인버스2X’로, 해당 기간 각각 21.36%씩의 수익률을 기록했다. 같은 기간 ▲‘삼성KOEDX200선물인버스2X’와 ▲한화ARIRANG200선물인버스2X‘가 각각 21.33%와 21.16%씩 상승했으며, ▲’KBSTAR200선물인버스2X‘는 21.01% 올랐다.

해당 기간 국내 ETF 수익률 상위 5위권을 모두 ’곱버스‘ 상품이 차지한 가운데, 뒤이어 상위 10위권까지는 ▲’미래에셋TIGER인버스‘나 ▲’키움KOSEF200선물인버스‘ 같은 일반 인버스 상품들이 차지했다.

투자하기 전 알고 가세요!?

■변동성이 큰 장에서는 위험할 수 있다.

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레버리지나 인버스 ETF의 손실은 10배 가까이 날 수 있다.

이는 '복리효과'때문이다. 이 복리효과로 인해 변동성이 큰 장에서는 레버리지·인버스 투자를 오래 하면 위험한 이유이기도 하다. 오래하면 할수록 손실을 키울 가능성이 높기 때문이다.

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​예를 들어 코스피 지수가 오늘 100포인트라고 가정하자.

이 지수가 내일은 10% 하락하고 내일 모레엔 10% 상승했다고 생각해보자.

그럼 지수가 100포인트가 될 것 같지만 사실은 그렇지 않다.

100에서 10%(10포인트) 하락하면 90포인트이고, 90포인트에서 10%(9포인트) 상승하면 99포인트이기 때문이다.

그렇기에 변동 폭이 커지면 커질수록 차이는 더 커진다.

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예로, 11월 1일 코스피 지수 100포인트일 때 레버리지ETF를 매수

내일 11월 2일 코스피 지수 10% ▼하락

내일 모레 11월 3일 지수 다시 10% ▲상승

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그럼 지수는 100-90-99

레버리지 ETF는 100-80-96

지수는 1% 빠졌는데 레버리지 ETF로는 4%나 손해

인버스 ETF도 마찬가지 100-120-96으로 4% 손해

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물론 지수가 줄곧 한방향으로 움직이기만 한다면 그 방향으로 베팅한 레버리지·인버스 ETF의 수익률은 더 커짐.

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코스피 지수가 이틀 연속 10% 올랐다고 가정한다면(100-110-120), 레버리지 ETF의 수익률은 100-120-144

즉 원래 지수보다 10포인트 이상 수익률을 추가로 올릴 수 있게 됨

인버스 ETF 역시 지수가 계속 내리기만 한다면 추가 수익률을 더 크게 얻을 수 있음.

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그러니 일일 지수 변동폭의 두 배를 곱한 만큼 수익·손실이 돌아오는 레버리지·인버스 ETF는 변동성이 큰 장에선 오래 가지고 있으면 있을 수록 좋은 수익을 내기 어렵다. 손실 회복에 필요한 만큼 반등하지도 못했는데 다음날 다시 지수가 빠지면 누적 수익률 하락은 더 커지기만 하기 때문이다.

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