나는 2X(두 배) 추종 ETF에 투자한다. -KODEX 레버리지 , KODEX 코스닥 150 레버리지
나는 2X(두 배) 추종 ETF에 투자한다.
인생을 레버리지 하고 싶다면 어떤 투자를?
롭무어의 저서 “레버리지”에서 레버리지를 할 것인가? 레버리지 당할 것인가? 라는 질문으로 책을 이어나간다. 예를 들어 부동산을 레버리지를 이용해 보유하여 월세를 받는다면 월세를 받는 쪽은 레버리지를 이용하여 현금흐름을 창출하는 파이프라인이 만들어 생활하게 되고 반면 월세를 주고 살고 있다면 레버리지를 당하게 된다. 즉! 현금흐름이 반대로 레버리지 한쪽으로 흘러가게 되는 이치다. 한쪽은 철저하게 레버리지를 당하고 한쪽은 레버리지를 이용하여 부를 일궈나간다. 만약 부동산 자산마저 상승한다면 부의 격차는 더 벌어지게 되는 것이다.
레버리지란 단어의 의미는 한국말로는 “지렛대”라는 의미로 직역되고 있다. 지렛대는 무거운 물건을 작은 힘으로 지렛대의 원리를 이용해 들어 올리는 걸 의미한다. 자신의 온전한 힘으로 들 수 없는 무게를 도구를 이용해 손쉽게 들어 올려 시간을 최소화하고 효율을 극대화하는 방법이다. 주식시장에서는 레버리지란 단어를 추가적인 자금을 빌려 보유자금보다 큰 수익을 노릴 수 있는 의미로 사용하고 있다.
예를 들어내 자산이 현재 1000만 원이 있다면 이를 두 배로 빌려 투자한다면 레버리지를 일으켜 2000만 원의 자산을 가지고 투자하게 된다. 1000만 원에서 수익이 50% 발생했다면 순이익은 500만 원이 발생하지만 레버리지를 일으켜 2000만 원의 원금으로 50% 수익이 발생했다면 1000만 원의 수익이 발생하게 된다. 즉 수익은 2배 차이가 발생하게 된다.
하지만 레버리지는 “양면의 칼날”처럼 부작용 또한 발생할 수 있다. 만약 레버리지를 잘못 일으켜 잘못된 판단의 투자를 한다면 수익이 2배가 된 것처럼 손실도 2배가 발생해 내가 투자한 자산이 50% 손실 시 내 순 자산은 100% 손실이 발생할 수 있다는 것 또한 인지하고 투자에 임해야 한다. 이는 부동산 또한 마찬가지로 부동산을 고점에서 레버리지를 일으켜 매입하였는데 이후 부동산이 폭락하게 된다면 깡통주택, 깡통전세가 발생하게 된다. 그만큼 수익도 화끈하지만, 손실도 화끈하게 나는 게 레버리지 투자이다.
레버리지를 일으켜 투자하기 위해서는 실력이 뒷받침되어야 하고 풍부한 경험이 쌓였을 때 사용해야 한다. 만약 투자 실력이 초보자 수준인데 시장 분위기에 휩쓸리거나 욕심을 주체하지 못하고 상투에서 레버리지를 일으킨다면 돌이킬 수 없는 상황이 발생할 수 있다. 인버스와 마찬가지로 2배 추종상품의 경우 무조건 이런 투자를 하세요 라고 말할 수는 없는 이유이기도 하다. 칼을 잘 사용한다면 음식을 만들고 삶에 도움을 주는 도구로 쓰이지만, 사람에게 사용한다면 끔찍한 결과로 발현된다. 레버리지 투자도 같은 원리로 작동한다. 만약 투자하고 싶다면 소액으로 충분한 경험을 통해 자산의 성질을 파악한 후 투자하길 권한다.
미국은 현재 3배 추종상품까지도 투자할 수 있다. 대표적으로 변동성이 심한 나스닥지수 추종상품에 서학 개미들이 열광하고 있다. 지수 상승 시 3배가 상승하게 되는 TQQQ상품이 상장되어있으며 인버스처럼 지수 하락 시 3배 수익이 나는 SQQQ상품이 있다. 레버리지, 곱버스상품(2배 추종)상품또한 고위험 상품으로 분류되지만 3배 추종상품은 순식간에 내 자산에 100% 손실을 볼 수 있는 상품이다. 만약 나스닥 상승 시 3배 추종 ETF 상품인 TQQQ를 매입하였는데 지수가 폭락하여 33% 하락한다면 내 자산의 손실은 0%에 근접하게 된다. 레버리지를 극대화했기 때문에 발생할 수 있는 일이다. 하지만 개인으로서는 이러한 계산을 하지 않고 투자하는 투자자가 너무 많다. 수많은 서학 개미들이 불구덩이에 들어가는 것처럼 3배 추종 ETF에 투자자금이 몰리고 있는 게 현실이다. 하지만 이러한 뇌동매매는 빨리 돈을 벌고 싶은 마음에 급하게 매수하다 돌이킬 수 없는 상황이 발생할 수 있다는 걸 명심해야 한다.
그래서 필자는 절대 3배짜리 ETF는 권유하지 않는다. 절대 3배 추종 ETF는 실력이 출중해도 투자하지 않길 바란다. 조금 더 빨리 벌려다 조금 더 빨리 인생 종 칠 수 있다.
나스닥 대표 3배 추종 ETF TQQQ
만약 레버리지를 잘 활용하여 투자한다면 자본주위 사회에서 빠르게 성공하는 투자자가 될 수 있다. 성공한 투자자들 또한 레버리지를 잘 활용하여 성공의 최상단에 오른 투자자들 또한 존재한다. 롭무어의 저서에서 레버지를 잘 활용한다면 성공한 인생을 살 수 있다고 한다. 하지만 레버리지를 잘못 사용한다면 반대의 결과도 도출될 수 있다는 걸 명심해야 한다. 그렇기 때문에 충분한 경험과 노력으로 인해 실력이 향상되어 레버리지를 일으킬 수 있는 실력이 되었을 때 사용하라고 이야기하고 싶다. 그러면 어떠한 레버리지(2배 추종)상품이 있는지 확인해보자.
대표적 레버리지 ETF 상품 비교
기초자산
상품명
총보수
순자산총액
거래량
주식
KODEX 레버리지
0.6400%
24,000억
1,765만 주
주식
KODEX 코스닥150레버리지
0.6400%
11,706억
2,593만 주
통화
KODEX 미국달러선물레버리지
0.4500%
314억
7.1만 주
주식
KODEX2차전지산업레버리지
0.4900%
1,580억
332만 주
대표적 인버스 2X ETF 상품 비교
기초자산
상품명
총보수
순자산총액
거래량
지수
KODEX 200선물인버스2X
0.6400%
13,216억
1,171만 주
지수
KODEX 미국달러선물인버스2X
0.4500%
850억
53만 주
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